WillBet is operated by Novisoft N.V., a company incorporated under the laws of Curaçao with Company Number 163608 and licensed by the Curaçao Gaming Authority to offer games of chance under license number OGL/2024/1394/0725 in accordance with the National Ordinance on Games of Chance (Landsverordening op de kansspelen, P.B. 2024, no. 157). WillBet has passed all regulatory compliance and is legally authorized to conduct gaming operations for any and all games of chance and wagering.
저희는 국가 및 국제 표준에 부합하는 포괄적인 규제 준수 프레임워크를 구축하여 플랫폼에서의 불법 활동을 탐지하고 차단합니다. 저희의 접근 방식은 전 고객 생애 주기 동안 사용되는 위험 기반 평가(RBA)에 기반합니다.
규제 준수 프레임워크
저희는 2016년 세제오염 및 테러리즘 자금 조달 방지(AML/CFT) 조례를 엄격하게 준수합니다. 다양한 글로벌 세제오염 방지 법규에 따라 저희의 사업은 세제오염, 테러리즘 자금 조달 또는 무역 제재 위반 등 모든 불법 활동을 금지합니다.
저희의 규제 준수 팀은 금융 행동 특별 작업단(FATF)과 GCB의 최신 규정을 적극적으로 업데이트하여 높은 규제 준수 표준을 유지합니다. 저희의 핵심 실천 사항은 다음과 같습니다:
- 세제오염, 테러리즘 자금 조달 및 제재 위반을 대응하는 정책, 절차 및 규제 조치를 수립하고 유지합니다.
- 이러한 협정을 감독할 내부 AML/KYC 팀을 구성합니다.
- 저희 직원들에게 지속적인 교육을 제공합니다.
- 규제 준수를 확보하고 발견된 모든 격차를 해결하기 위해 정기적으로 독립적인 검토를 실시합니다.
용어 및 정의
세제오염: 재산(돈 포함)이 범죄 활동에서 기원하거나 해당 활동에 참여한 경우, 재산의 불법적 기원을 은폐하거나 숨기거나, 해당 활동에 참여한 개인 또는 기업 행위의 법적 결과를 피하도록 돕기 위해 재산을 전환하거나 이전하는 행위.
어떤 재산의 진정한 성질, 기원, 위치, 처분, 이동, 권리 또는 소유권을 은폐하거나 숨기는 행위로, 이 재산이 범죄 활동에서 기원하거나 해당 활동에 참여한 것을 알고 있는 경우.
재산을 취득, 소유하거나 사용하며, 받을 때 재산이 범죄 활동에서 기원하거나 해당 활동을 돕는 것을 알고 있는 경우.
상기 행위 중 어느 하나를 실행, 시도, 보조, 유도, 용이하게 만드는 목적으로 연합에 참여하는 행위.
세제오염 자산을 생성하는 활동이 다른 성원국 또는 제3국 내에서 이루어지는 경우에도 세제오염으로 간주됩니다.
- 투입: 충전 또는 기타 방법을 통해 불법 제품을 금융 체계에 유입하는 것.
- 층화: 복잡한 금융 거래를 통해 범죄 수익의 기원을 은폐하는 것.
- 정상화: 세제오염을合法化하여 경제에 재유입하여 탐지로부터 피하는 것.
- 의심스러운 활동: 사용자 또는 비사용자가 사기 또는 불법 활동을 하는 것을 암시하는 거래.
- 제재: 국제 기구가 목표 대상 실체나 국가의 활동을 제한하기 위해 시행하는 조치.
저희의 규제 준수 담당자는 세제오염 방지 정책의 시행을 감독하고, 조치를 추진하며, 변화하는 규제 요구 사항을 준수하도록 합니다.
세제오염 방지 정책의 목표
저희는 WillBet에서 모든 사용자 및 고객에게 최대한의 보안을 제공하기 위해 노력하며, 3단계 계정 인증을 통해 고객의 신원을 확인합니다. 이는 등록자의 상세 정보가 정확하고, 사용된 충전 방식이 도난되거나 다른 사람에 의해 사용되지 않도록 하기 위해서이며, 이는 세제오염 대응을 위한 전반적인 프레임워크를 구축하는 것입니다. 또한 국적 및 원산지, 지불 및 인출 방식에 따라 다른 보안 조치를 취해야 한다는 것을 고려합니다.
WillBet은 또한 세제오염 위험을 통제하고 제한하기 위해 합리적인 조치를 취하며, 특히 적절한 자원을 투입합니다.
WillBet은 유럽 연합 지시사항, 높은 세제오염 방지(AML) 표준 준수를 위해 노력하며, 경영진과 직원들에게 이러한 표준을 시행하도록 요구하여 서비스가 세제오염 목적으로 이용되는 것을 방지합니다.
WillBet 세제오염 방지 조직
세제오염 방지 법규에 따라 WillBet은 세제오염 방지의 「최고 수준」을 지정했습니다. Novisoft NV 경영진이 책임을 집니다. 또한 AMLCO(세제오염 방지 규제 준수 담당자)는 시스템 내에서 AML 정책 및 절차를 시행합니다. AMLCO는 일반 경영진이 직접 책임을 집니다.
고객 신원 조사(CDD) 검사
저희는 법적 표준을 준수하기 위해 고도의 소프트웨어를 사용하여 엄격한 신원 조사 및 지속적인 모니터링을 실시합니다.
세제오염 방지 정책 변경 및 시행 요구 사항
WillBet 세제오염 방지 정책의 모든 중요 변경 사항은 Novisoft NV 고위 경영진과 세제오염 방지 규제 준수 담당자의 승인을 받아야 합니다.
3단계 인증
- 1단계 인증
모든 사용자 및 고객은 인출을 위해 1단계 인증을 완료해야 합니다. 지불 선택, 지불 금액, 인출 금액, 인출 선택 및 사용자/고객 국적에 대해 먼저 1단계 인증을 실시해야 합니다. 1단계 인증은 사용자/고객 자신이 작성해야 하는 서류입니다. 다음 정보를 제공해야 합니다. 이름, 성, 생년월일, 상주 국가, 성별 및 상세 주소. - 2단계 인증
T사용자/고객은 자신의 신분증 사진을 촬영해야 합니다. 신원 확인에 사용되는 신분증은 정부에서 발급한 신분증만 허용되며, 국가별로 허용되는 신분증 종류가 다를 수 있습니다. 1단계 인증 동안 입력된 데이터가 정확한지도 전자 검사를 통해 확인합니다. - 3단계 인증
고객은 3단계 인증을 완료해야 하며, 그렇지 않으면 인출, 팁 지급 또는 충전이 차단됩니다.
고객 식별 및 인증(KYC)
사업 관계를 맺을 때 고객의 공식 신원 식별은 세제오염 법규 및 KYC 정책 모두에서 기본 요소입니다.
이러한 식별은 다음 기본 원칙에 기반합니다.
여섯 자리의 무작위 생성 번호가 적힌 수기 메모지를 첨부한 여권, 신분증 또는 운전면허증 사본. 또한 사용자/고객 얼굴의 추가 사진이 필요합니다. 사용자/고객은 생년월일, 국적, 성별, 이름, 중간 이름 및 사진을 제외한 모든 정보를 블러처리하여 비밀을 유지할 수 있습니다.
주의해야 할 점은 신분증의 네 모서리가 모두 같은 사진에 명확히 보여야 하며, 위의 이름을 제외한 모든 세부 정보가 명확하게 식별 가능해야 한다는 것입니다. 필요한 경우, 전체 세부 정보를 요청할 수 있습니다.
필요에 따라 직원이 상황에 따라 추가 검사를 실시할 수 있습니다.
주소 증명
주소 증명은 두 개의 다른 데이터베이스를 사용한 다양한 전자 검사를 통해 이루어집니다. 전자 테스트가 실패한 경우, 사용자/고객은 수동 증명을 선택할 수 있습니다.
최근 3개월 이내에 등록 주소로 발송된 수도료 청구서 또는 거주 주를 증명하는 공식 정부 문서.
승인 프로세스를 가능한 한 빠르게 진행하려면 문서를 명확한 해상도로 보내어 문서의 네 모서리가 모두 보이고 모든 텍스트가 읽을 수 있도록 합니다.
예: 전기요금 청구서, 수도요금 청구서, 은행 대장 또는 발송된 정부 메일.
필요에 따라 직원이 상황에 따라 추가 검사를 실시할 수 있습니다.
자금 출처
플레이어가 5,000유로 이상 충전하는 경우, 재산 출처(SOW) 확인 과정이 있습니다.
SOW 예시:
- 회사 소유권
- 고용
- 유산
- 투자
- 가족
이러한 재산의 출처와 합법성은 명확히 알아야 합니다. 불가능한 경우, 직원이 추가 서류 또는 증거를 요청할 수 있습니다.
동일한 사용자가 일시적으로 또는 여러 번 같은 금액을 충전하는 경우, 계정이 동결됩니다. 상기 정보와 웹사이트 자체를 확인하도록 수동으로 이메일이 발송됩니다.
WillBet은 또한 사용자/고객의 신원을 더욱 확보하기 위해 은행 이체/신용카드를 요구합니다. 이는 사용자/고객의 재무 상황에 대한 추가 정보도 제공합니다.
1단계의 기본 서류
기본 서류는 WillBet의 설정 페이지를 통해 접근할 수 있습니다. 모든 사용자는 다음 정보를 입력해야 합니다:
- 이름
- 성
- 국적
- 성별
- 생년월일
이러한 서류는 인공 지능에 의해 저장되고 생성되며, 직원이 상황에 따라 필요에 따라 추가 검사를 실시할 수 있습니다.
신원 및 연령 확인
사용자 정보의 유효성 확보 및 KYC 요구 사항 준수를 위해 WillBet은 제3자 서비스를 사용합니다. 이러한 서비스는 사용자의 신원과 연령을 확인하여 자격이 있으면서 제한 또는 제재 대상 지역에 소속되지 않는지 확인합니다. 또한 지갑 주소 등 가입 정보를 바탕으로 글로벌 제재 명단을 확인하여 사용자가 명단에 포함되지 않는지 확인합니다.
위험 관리
위험 관리 세계 각 지역의 다양한 위험 및 재산 상황에 대응하기 위해 WillBet은 각 국가를 세 가지 다른 위험 구역으로 분류합니다.
1구역: 낮은 위험
1구역에 속하는 각 국가에 대해 앞서 설명한 3단계 인증을 실시합니다.
2구역: 중간 위험
2구역에 속하는 각 국가에 대해 충전, 인출 및 팁 지급 금액을 낮추고 3단계 인증을 실시합니다.
3구역: 높은 위험
높은 위험 지역은 금지됩니다. 높은 위험 지역은 급속히 변화하는 세계 환경에 적응하기 위해 정기적으로 업데이트됩니다.
추가 조치
또한 세제오염 방지 규제 준수 담당자가 감독하는 인공 지능이 비정상적인 행동을 탐지하여 즉시 WillBet 직원에게 보고합니다.
일반 및 위험 기반 경험에 따라 인간 직원이 인공 지능 또는 다른 직원이 이전에 실시한 모든 검사를 재검토하며, 상황에 따라 검사를 다시 실시하거나 추가 검사를 수행할 수 있습니다.
또한 현대 전자 및 분석 시스템 지원을 받는 데이터 과학자들이 예를 들어 더 긴 베팅 시간 없이 충전 및 인출, 다른 은행 계정을 사용하여 충전 및 인출 시도, 국적 변경, 화폐 변경, 행동 및 활동 변경 및 인증 등 비정상적인 행동을 탐지합니다.
또한 사용자의 초기 충전 금액은 충전 시와 같은 인출 방식을 사용해야 하며, 이는 세제오염을 방지하기 위한 것입니다.
기업 전반의 위험 평가
위험 기반 접근 방식의 일환으로 WillBet은 기업 전반의 세제오염 방지「위험 평가」(EWRA)를 실시하여 사업 부문 특유의 위험을 식별하고 이해합니다. 세제오염 방지 위험 정책은 사업 부문(예: 웹사이트에서 제공하는 서비스) 내재 위험을 식별하고 기록한 후 결정됩니다. 서비스를 제공받는 사용자, 이러한 사용자가 진행하는 거래, 은행에서 사용하는 유통 채널, 은행 업무의 지리적 위치, 고객 및 거래, 기타 정성적 위험 및 신규 위험 등입니다.
AML 위험 범주의 식별은 WillBet이 규제 요구 사항, 규제 기대 사항 및 업계 지침에 대한 이해에 기반합니다. 월드 와이드 웹으로 인해 발생하는 추가 위험에 대응하기 위해 추가 보안 조치를 취합니다.
EWRA는 매년 재평가됩니다.
지속적인 거래 모니터링
세제오염 방지 규제 준수는 고객 프로필과 관련된 비정상적 또는 의심스러운 거래를 탐지하기 위해 「지속적인 거래 모니터링」을 실시합니다. 이 거래 모니터링은 두 가지 단계로 이루어집니다:
제1차 제어선
WillBet은 신뢰성 높은 지불 서비스 제공업체와만 협력하며, 이러한 업체들은 효과적인 세제오염 방지 정책을 수립하여 잠재 고객에 대해 정확한 KYC 절차를 수행하지 않은 채 WillBet에서 발생하는 대부분의 의심스러운 충전을 방지합니다.
제2차 제어선
WillBet은 네트워크에 통지하여 고객, 플레이어 또는 권한 있는 대리인과의 모든 연락 시 관련 계정에서 진행되는 거래에 대해 신원 조사를 수행해야 합니다. 이는 다음과 같습니다:
계정에서 금융 거래를 요청하는 경우
계정 지불 방식 또는 서비스와 관련된 요청
또한 위험 관리에 대한 3단계 인증은 항상 WillBet 모든 고객에 대한 모든 필요한 정보를 제공해야 합니다.
모든 거래는 세제오염 방지 규제 준수 담당자가 감독하는 직원에 의해 감독되며, 세제오염 방지 규제 준수 담당자는 고위 경영진에 의해 감독됩니다.
고객 지원 관리자(규제 준수 담당자를 통해 가능함)에 제출된 특정 거래도 신원 조사를 받아야 합니다.
하나 이상의 거래가 비정상적인지 여부를 판단하는 것은 본질적으로 고객 이해(KYC), 재무 행동 및 거래 고려 사항에 대한 주관적인 평가에 달려 있습니다.
이러한 검사는 자동화 시스템으로 수행되며 직원이 검증하여 보안을 강화합니다.
고객 계정에서 관찰된 거래가 합법적인 활동과 자금 출처를 충분히 이해하기 어려운 경우(직접적인 정당화 근거가 없기 때문에) 빠르게 비정형 거래로 간주되어야 합니다.
WillBet의 모든 직원은 고객의 알려진 합법적인 활동이나 수입 출처에 기인하지 않는 비정형 거래를 세제오염 방지 부서에 보고해야 합니다.
제3차 제어선
세제오염 방지의 마지막 방어선으로 WillBet은 모든 의심스러운 사용자와 고위험 사용자에 대해 수동 검사를 실시하여 세제오염 활동을 철저하게 방지합니다.
사기 또는 세제오염 행위가 발견되면 당국은 다음과 같은 절차를 따릅니다.
AML 규칙, 최소 KYC 표준을 포함하여 WillBet 내부망 웹사이트에 제공되는 운영 가이드라인 또는 절차로 변환됩니다.
의심스러운 거래에 대한 보고
내부 절차에서 윌벳은 직원의 주의를 위해 보고가 필요한 시기와 보고 진행 방법을 정확하게 설명합니다.
비정형 거래에 대한 보고는 내부 절차에 자세히 설명된 정확한 방법론에 따라 AML 팀 내에서 분석됩니다.
이 조사 결과와 수집된 정보를 바탕으로 AML 팀에서
2017년 9월 18일 법률에 규정된 법적 의무에 따라 FIU에 보고서를 보낼 필요가 있는지 여부를 결정합니다
.고객과의 비즈니스 관계를 종료할 필요가 있는지 여부를 결정합니다.
절차
AML 규칙, 최소 KYC 표준을 포함하여 WillBet 내부망 웹사이트에 제공되는 운영 가이드라인 또는 절차로 변환됩니다.
기록 보존
식별 목적으로 수집된 데이터 기록은 사업 관계 종료 후 최소 10년 동안 보존해야 합니다.
모든 거래 데이터 기록은 거래 완료 또는 사업 관계 종료 후 최소 10년 동안 보존해야 합니다.
이러한 데이터는 안전하게 암호화되어 오프라인 및 온라인으로 저장됩니다.
편성
WillBet 직원들은 위험 기반 승인을 수동으로 검사하며, 전문적인 교육을 받습니다.
교육 및 인식 프로그램은 실행 과정에서 구체화됩니다.
모든 금융 관련 인원에게 최신 규제 동향에 맞는 강제적인 세제오염 방지 교육 프로그램을 제공합니다.
모든 신입 직원에게 전문적인 세제오염 방지 학문 교육 과정을 제공합니다.
이 교육 프로그램의 내용은 학생이 소속된 회사 유형과 담당 직위에 따라 제작되어야 합니다. 이러한 과정은 Novisoft NV AML 팀의 AML 전문가들이 강의합니다.
감사
내부 감사는 정기적으로 세제오염 방지 활동의 업무와 보고서를 확인합니다.
데이터 보안
모든 사용자/고객이 제공한 모든 데이터는 안전하게 보호되며, 누구에게도 판매 또는 제공되지 않습니다. 법률 규정 또는 세제오염 방지 목적으로만 관련 국가의 세제오염 방지 기관과 데이터를 공유할 수 있습니다.
WillBet은 데이터 보호 지침(공식 지침 95/46/EC)의 모든 지침과 규칙을 준수합니다.
제한 사항
WillBet은 다음과 같은 사용자를 차단합니다:
- 요청된 자격 증명을 제공하지 않는 경우
- 위조된 신분증을 제출하는 경우
- 위치를 조작하거나 숨기려는 경우
- 제한 또는 금지된 관할권에 소속된 경우
- 글로벌 제재 대상 또는 감시 명단에 포함된 경우
- 도박 중독 또는 정신 건강 문제가 확인된 경우
- 제한된 관할권에서 유래한 자금을 보유한 경우
WillBet은 필요하다고 판단되는 다른 이유로 플레이어를 일시 중단하거나 차단할 권리를 보유합니.
문의하기
만약 저희의 AML 및 KYC 정책 또는 귀하의 계정과 개인에 대한 검사에 대해 불만이 있을 경우, [email protected] 연락해주세요.
주의: 영문 버전을 기준으로 합니다. 어떠한 차이 또는 이의가 발생할 경우, 영어 버전이 우선 적용됩니다.