WillBet es operado por Novisoft NV, una compañía constituida bajo las leyes de Curazao con el número de compañía 163608 y autorizada por la Autoridad de Juegos de Curazao para ofrecer juegos de azar bajo el número de licencia OGL/2024/1394/0725 de acuerdo con la Ordenanza Nacional sobre Juegos de Azar (Landsverordening op de kansspelen, PB 2024, no. 157). WillBet ha cumplido con todos los requisitos normativos y está legalmente autorizado para realizar operaciones de juego para todos y cada uno de los juegos de azar y apuestas.
Hemos establecido un marco integral de cumplimiento que cumple con los estándares nacionales e internacionales para detectar y disuadir actividades ilícitas en nuestra plataforma. Nuestro enfoque se basa en una Evaluación Basada en Riesgos (RBA) que se aplica a lo largo de todo el ciclo de vida del cliente.
Marco de cumplimiento normativo
Cumplimos estrictamente con la normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) de 2016. Nuestras operaciones prohíben cualquier actividad ilícita, como el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo o la violación de sanciones comerciales, de conformidad con diversas normativas internacionales contra el blanqueo de capitales.
Nuestro equipo de cumplimiento monitorea activamente las actualizaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y el GCB para mantener altos estándares de cumplimiento. Nuestras prácticas clave incluyen:
- Desarrollar y mantener políticas, procedimientos y controles para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y las violaciones de sanciones.
- Establecer un equipo interno AML/KYC para supervisar estos protocolos.
- Proporcionar formación continua a nuestro personal.
- Realizar revisiones independientes periódicas para garantizar el cumplimiento y abordar cualquier deficiencia identificada.
Glosario de términos y definiciones: Terimler ve Tanımlar Sözlüğü
Lavado de Dinero: La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, a sabiendas de que dichos bienes provienen de una actividad criminal o de la participación en dicha actividad, con el propósito de ocultar o disimular el origen ilegal de los bienes o de ayudar a cualquier persona que esté involucrada en la comisión de tal actividad a evadir las consecuencias legales de la acción de esa persona o empresa.
La ocultación o disfraz de la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos con respecto a, o propiedad de, un bien, a sabiendas de que dicho bien proviene de una actividad delictiva o de un acto de participación en tal actividad.
La adquisición, posesión o uso de bienes, a sabiendas, al momento de recibirlos, de que dichos bienes provienen de una actividad delictiva o de la asistencia a dicha actividad.
La participación, asociación para cometer, tentativa de cometer y la complicidad, instigación, facilitación y asesoramiento para la comisión de cualquiera de las acciones a que se refieren los puntos anteriores.
El blanqueo de capitales se considerará tal incluso cuando las actividades que hayan generado los bienes objeto de blanqueo se hayan realizado en el territorio de otro Estado miembro o en el de un tercer país.
- Colocación: Introducción de ingresos ilícitos en los sistemas financieros mediante depósitos u otros medios.
- Superposición: disfrazar el origen de los ingresos delictivos mediante transacciones financieras complejas.
- Integración: Reintroducing laundered money into the economy as legitimate to evade detection.
- Actividad sospechosa: Transacciones que sugieran fraude o actividades ilegales por parte de usuarios o no usuarios.
- Sanciones: Medidas impuestas por organismos internacionales para restringir las actividades de entidades o naciones específicas.
Nuestro Director de Cumplimiento supervisa la implementación de nuestras políticas AML, impulsa iniciativas y garantiza el cumplimiento de los requisitos regulatorios cambiantes.
Objetivo de la Política ALD: AML Politikasının Amacı
Buscamos ofrecer la máxima seguridad a todos nuestros usuarios y clientes en WillBet. Por ello, realizamos una verificación de cuenta en tres pasos para garantizar la identidad de nuestros clientes. Esto se hace para comprobar que los datos de la persona registrada son correctos y que los métodos de depósito utilizados no han sido robados ni utilizados por terceros, lo que crea el marco general para la lucha contra el blanqueo de capitales. También tenemos en cuenta que, según la nacionalidad y el origen, se deben tomar diferentes medidas de seguridad para el método de pago y los retiros.
WillBet también implementa medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de lavado de dinero, incluida la asignación de medios adecuados.
WillBet está comprometido con altos estándares de lucha contra el lavado de dinero (AML) de acuerdo con las pautas de la UE y el cumplimiento, y requiere que la gerencia y los empleados hagan cumplir estos estándares para prevenir el uso de sus servicios con fines de lavado de dinero.
Organización de la AML para WillBet
De acuerdo con la legislación AML, WillBet ha designado el “nivel más alto” para la prevención del ML: la gerencia completa de Novisoft NV está a cargo.
Además, un AMLCO (Oficial de Cumplimiento Antilavado de Dinero) está a cargo de la aplicación de la política y los procedimientos AML dentro del Sistema.
La AMLCO está bajo la responsabilidad directa de la Dirección general.
Debida diligencia del cliente (CDD)
Aplicamos una rigurosa diligencia debida y un seguimiento continuo utilizando software avanzado para cumplir con los estándares legales.
Cambios en la política AML y requisitos de implementación
Cada cambio importante en la política AML de WillBet está sujeto a la aprobación de la gerencia general de Novisoft NV y del oficial de cumplimiento contra el lavado de dinero.
Verificación en tres pasos
- Verificación del primer paso
Cada usuario o cliente debe realizar la verificación del primer paso para realizar un retiro. En cuanto a la opción de pago, el importe del retiro, la opción de retiro y la nacionalidad del usuario/cliente, se debe realizar primero la verificación del primer paso. Esta verificación es un documento que debe completar el usuario/cliente. Debe completar la siguiente información: nombre, apellido, fecha de nacimiento, país de residencia habitual, sexo y dirección completa. - Verificación del segundo paso
El usuario/cliente debe tomar una foto de su documento de identidad. Solo se puede usar un documento de identidad oficial para la verificación. Dependiendo del país, la variedad de documentos de identidad aceptados puede variar. También se realizará una verificación electrónica para verificar que los datos ingresados en el primer paso de la verificación sean correctos. - Verificación del tercer paso
La verificación del tercer paso debe realizarse por el cliente, a quien se le solicitará que lo haga, de lo contrario se retendrá el retiro, la propina o el depósito.
Identificación y verificación del cliente (KYC)
La identificación formal de los clientes al iniciar relaciones comerciales es un elemento vital, tanto para la normativa relativa al blanqueo de capitales como para la política KYC.
Esta identificación se basa en los siguientes principios fundamentales:
Una copia de su pasaporte, documento de identidad o permiso de conducir, junto con una nota manuscrita con seis números aleatorios. Además, se requiere una segunda foto del rostro del usuario/cliente. El usuario/cliente puede ocultar toda la información, excepto la fecha de nacimiento, la nacionalidad, el sexo, el nombre, el apellido y la foto. Esto para garantizar su privacidad.
Tenga en cuenta que las cuatro esquinas del documento de identidad deben ser visibles en la misma imagen y que todos los detalles, excepto el nombre, deben ser claramente legibles. Podríamos solicitar todos los detalles si es necesario.
Un empleado puede realizar controles adicionales si es necesario, según la situación.
Comprobante de domicilio
La comprobación de domicilio se realizará mediante diferentes comprobaciones electrónicas, que utilizan dos bases de datos distintas. Si una comprobación electrónica falla, el usuario/cliente tiene la opción de realizar una comprobación manual.
Una factura reciente de servicios públicos enviada a su dirección registrada, emitida dentro de los últimos 3 meses o un documento oficial elaborado por el gobierno que acredite su estado de residencia.
Para que el proceso de aprobación sea lo más rápido posible, asegúrese de que el documento se envíe con una resolución clara donde las cuatro esquinas del documento sean visibles y todo el texto sea legible.
Por ejemplo: una factura de electricidad, una factura de agua, un extracto bancario o cualquier correo gubernamental dirigido a usted.
Un empleado puede realizar controles adicionales si es necesario, según la situación.
Origen de los fondos
Si un jugador deposita más de cinco mil euros, se lleva a cabo un proceso de comprensión de la fuente de riqueza (SOW)
Ejemplos de SOW son: SOW Örnekleri Şunlardır.:
- Propiedad de la empresa
- Empleo
- Herencia
- Inversión
- Familia
Es fundamental comprender claramente el origen y la legitimidad de dicho patrimonio. Si esto no es posible, el empleado podrá solicitar un documento o comprobante adicional.
La cuenta se congelará si el mismo usuario deposita esta cantidad de una sola vez o en varias transacciones por este monto. Se le enviará un correo electrónico manualmente para que revise lo anterior y la información en el sitio web.
WillBet también solicita una transferencia bancaria o tarjeta de crédito para garantizar la identidad del usuario/cliente. También proporciona información adicional sobre su situación financiera.
Documento básico para el paso uno
El documento básico estará disponible en la página de configuración de WillBet. Cada usuario deberá completar la siguiente información:
- Nombre de pila
- Segundo nombre
- Nacionalidad
- Género
- Fecha de nacimiento
El documento será guardado y creado por una IA, un empleado podrá realizar verificaciones adicionales si es necesario según la situación.
Verificación de identidad y edad: Kimlik ve Yaş Doğrulama
Para garantizar la validez de la información del usuario y el cumplimiento de los requisitos KYC, WillBet emplea servicios de terceros. Estos servicios verifican la identidad y la edad de los usuarios para confirmar que cumplen los requisitos y que no pertenecen a jurisdicciones restringidas o sancionadas. También revisan las listas de sanciones globales para asegurarse de que los usuarios no aparezcan en ellas, basándose en la información de registro, como las direcciones de billetera.
Gestión de riesgos: Risk Yönetimi
Para abordar los diferentes riesgos y diferentes estados de riqueza en las distintas regiones del mundo, WillBet categorizará cada nación en tres regiones de riesgo diferentes.
Región uno: Riesgo bajo: Düşük Risk
Para cada nación de la región uno, la verificación de tres pasos se realiza como se describió anteriormente.
Región dos: Riesgo medio: Orta Risk
Para cada nación de la región dos, se realizará la verificación de tres pasos para montos de depósito, retiro y propina más bajos.
Región tres: Alto riesgo: Yüksek Risk
e prohibirán las regiones de alto riesgo. Estas regiones se actualizarán periódicamente para adaptarse a la evolución del entorno de un mundo en constante cambio.
Medidas adicionales: Ek Ölçümler
Además, una IA supervisada por el oficial de cumplimiento AML buscará cualquier comportamiento inusual y lo informará de inmediato a un empleado de WillBet.
De acuerdo con una experiencia general basada en pocos riesgos, los empleados humanos volverán a verificar todas las comprobaciones realizadas anteriormente por la IA u otros empleados y pueden rehacer o realizar comprobaciones adicionales según la situación.
Además, un científico de datos con el apoyo de sistemas analíticos electrónicos modernos buscará comportamientos inusuales como: depósitos y retiros sin prolongar las sesiones de apuestas, intentos de usar una cuenta bancaria diferente para depósitos y retiros, cambios de nacionalidad, cambios de moneda, cambios de comportamiento y actividad, así como cheques, si una cuenta es utilizada por su titular original.
Además, el Usuario debe utilizar el mismo método de Retiro que utilizó para Depósito, por el monto del Depósito inicial para evitar cualquier Lavado de Dinero.
Evaluación de riesgos a nivel empresarial: Kurum genelinde risk değerlendirmesi
Como parte de su enfoque basado en riesgos, WillBet ha realizado una evaluación de riesgos a nivel empresarial (EWRA) contra el blanqueo de capitales (AML) para identificar y comprender los riesgos específicos de sus líneas de negocio. La política de riesgos contra el blanqueo de capitales se define tras identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocio, como los servicios que ofrece el sitio web, los usuarios a los que se ofrecen los servicios, las transacciones que realizan, los canales de distribución utilizados por el banco, la ubicación geográfica de las operaciones del banco, los clientes y las transacciones, y otros riesgos cualitativos y emergentes.
La identificación de las categorías de riesgo de lavado de dinero se basa en la comprensión que WillBet tiene de los requisitos regulatorios, las expectativas regulatorias y las directrices del sector. Se implementan medidas de seguridad adicionales para abordar los riesgos adicionales que conlleva la red mundial.
La EWRA se reevalúa anualmente.
Monitoreo continuo de transacciones: Devam Eden İşlem İzleme
El cumplimiento de la normativa AML garantiza la monitorización continua de las transacciones para detectar transacciones inusuales o sospechosas en relación con el perfil del cliente. Esta monitorización se realiza en dos niveles:
La primera línea de control: Birinci Kontrol Hattı:
WillBet trabaja únicamente con proveedores de servicios de pago confiables que cuentan con políticas AML efectivas para evitar que la gran mayoría de depósitos sospechosos en WillBet se realicen sin la ejecución adecuada de los procedimientos KYC en el cliente potencial.
La segunda línea de control: İkinci Kontrol Hattı:
WillBet informa a su red que cualquier contacto con el cliente, jugador o representante autorizado debe dar lugar a la debida diligencia en las transacciones de la cuenta en cuestión. En particular, estas incluyen:
Solicitudes de ejecución de operaciones financieras en la cuenta
Solicitudes en relación con medios de pago o servicios en la cuenta
Además, la verificación de tres pasos con gestión de riesgos ajustada debe proporcionar toda la información necesaria sobre todos los clientes de WillBet en todo momento.
Además, todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados supervisados por el oficial de cumplimiento AML, quien es supervisado por la gerencia general.
Las transacciones específicas presentadas al gerente de atención al cliente, posiblemente a través de su Gerente de Cumplimiento, también deben estar sujetas a la debida diligencia.
La determinación del carácter inusual de una o más transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción.
Estas comprobaciones se realizarán mediante un sistema automatizado, mientras un empleado las verifica de forma cruzada para mayor seguridad.
Por lo tanto, las transacciones observadas en cuentas de clientes sobre las que es difícil obtener una comprensión adecuada de las actividades lícitas y del origen de los fondos deben considerarse rápidamente atípicas (ya que no son directamente justificables).
Cualquier miembro del personal de WillBet debe informar a la división AML sobre cualquier transacción atípica que observe y que no pueda atribuir a una actividad legal o fuente de ingresos conocida por el cliente.
La tercera línea de control: Üçüncü Kontrol Hattı:
Como última línea de defensa contra el AML, WillBet realizará controles manuales en todos los usuarios sospechosos y de mayor riesgo para prevenir por completo el lavado de dinero.
En caso de detectarse fraude o lavado de dinero se informará a las autoridades.
Reporte de transacciones sospechosas en WillBet
En sus procedimientos internos, WillBet describe en términos precisos, para la atención de sus empleados, cuándo es necesario informar y cómo proceder con dicha información.
Los informes de transacciones atípicas son analizados dentro del equipo AML de acuerdo con la metodología precisa descrita en detalle en los procedimientos internos.
Dependiendo del resultado de este examen y en base a la información recopilada, el equipo AML.
Decidirá si es necesario o no enviar un informe a la UIF, de conformidad con las obligaciones legales previstas en la Ley de 18 de septiembre de 2017
Decidirá si es necesario o no terminar las relaciones comerciales con el cliente
Procedimientos: Prosedürler
Las normas AML, incluidos los estándares mínimos KYC, se traducirán en directrices operativas o procedimientos que estarán disponibles en el sitio de Intranet de WillBet.
Mantenimiento de registros: Kayıtları Saklama
Los registros de datos obtenidos con fines de identificación deberán conservarse al menos durante diez años después de finalizada la relación comercial.
Los registros de todos los datos de las transacciones deben conservarse durante al menos diez años después de la realización de las transacciones o del final de la relación comercial.
Estos datos se almacenarán de forma segura, encriptados y en línea y fuera de línea.
Formación: Eğitim
Los empleados humanos de WillBet realizarán controles manuales en base a una aprobación basada en riesgos para lo cual recibirán capacitación especial.
El programa de formación y concientización se refleja en su uso.
Un programa obligatorio de formación en materia de prevención del lavado de dinero, acorde con las últimas evoluciones regulatorias, para todos aquellos en contacto con las finanzas.
Sesiones de aprendizaje académico sobre AML para todos los empleados nuevos.
El contenido de este programa de capacitación debe ajustarse al tipo de empresa en la que trabajan los participantes y a los puestos que ocupan. Estas sesiones son impartidas por un especialista en AML del equipo de AML de Novisoft NV.
Auditoría: Denetim
La auditoría interna establece periódicamente misiones e informes sobre actividades de lucha contra el lavado de dinero.
Seguridad de datos: Veri Güvenliği
Todos los datos proporcionados por cualquier usuario/cliente se mantendrán seguros y no se venderán ni cederán a terceros. Solo si la ley lo exige o para prevenir el blanqueo de capitales, se podrán compartir con la autoridad antilavado de dinero del estado afectado.
WillBet seguirá todas las pautas y normas de la directiva de protección de datos (oficialmente Directiva 95/46/CE)
Restricciones: Kısıtlamalar
WillBet bloqueará a los usuarios que: Willbet Şu Kullanıcıları Engeller:
- No proporcionar la información de identificación solicitada.
- Presentar documentos de identificación fraudulentos.
- Intentar tergiversar su ubicación.
- Provienen de jurisdicciones restringidas o prohibidas.
- Están sujetos a sanciones globales o listas de vigilancia.
- Se identifican como adictos al juego o que tienen problemas de salud mental.
- Tener fondos originados en jurisdicciones restringidas.
WillBet se reserva el derecho de suspender o bloquear jugadores por cualquier otro motivo que considere necesario.
Contáctenos: Bizimle İletişime Geçin
Si tiene alguna queja sobre nuestra Política AML y KYC o sobre los controles realizados en su Cuenta y su Persona, contáctenos: [email protected]
NOTA: Not : La versión en inglés prevalecerá. En caso de discrepancia u objeción, prevalecerá la versión en inglés.